Si c'est votre première déclaration de revenus canadienne, félicitations — vous êtes sur le point de mettre en place l'une des habitudes financières les plus précieuses au Canada. De nombreux nouveaux déclarants sont surpris de découvrir qu'ils reçoivent un remboursement, même avec un revenu modeste, grâce au système de crédits d'impôt canadien.
Étape 1 : Confirmez votre résidence fiscale au Canada
Le Canada impose ses résidents sur leur revenu mondial. Vous êtes résident canadien aux fins de l'impôt si vous avez des liens importants avec le Canada — un domicile, un conjoint ou des personnes à charge, des comptes bancaires et plus encore. Les nouveaux immigrants sont considérés comme résidents dès leur date d'arrivée. Les règles pour déterminer la résidence sont sur Canada.ca sous Déterminer votre statut de résidence.
Étape 2 : Obtenez votre numéro d'assurance sociale (NAS)
Vous avez besoin d'un NAS pour produire vos impôts et pour travailler au Canada. Si vous n'en avez pas encore, faites-en la demande via Service Canada (en ligne ou en personne). Apportez vos pièces d'identité et vos documents d'immigration. Le traitement prend habituellement 5 à 10 jours ouvrables.
Étape 3 : Rassemblez vos feuillets de revenus
Les employeurs, institutions financières et organismes gouvernementaux vous envoient des feuillets fiscaux avant la fin de février. Feuillets courants pour les nouveaux déclarants :
- T4 — De chaque employeur pour revenus d'emploi, RPC, AE
- T4A — Bourses d'études, commissions, travail autonome, PCRE
- T4E — Prestations d'assurance-emploi reçues
- T5 — Revenus d'intérêts bancaires (si plus de 50 $ dans l'année)
- T2202 — Frais de scolarité d'un collège ou d'une université
Étape 4 : Choisissez votre méthode de production
| Logiciel | Coût | Idéal pour |
|---|---|---|
| Wealthsimple Tax | Gratuit (payer ce que vous voulez) | Déclarations simples, étudiants, nouveaux arrivants |
| TurboImpôt Gratuit | Gratuit (déclarations simples) | Revenus T4 de base, crédits standard |
| H&R Block Gratuit en ligne | Gratuit (déclarations simples) | Étudiants, premiers déclarants |
| MaxRefund (professionnel) | Payant | Situations complexes, travail autonome |
Étape 5 : Réclamez chaque crédit auquel vous avez droit
- Montant personnel de base — Automatique, réduit l'impôt fédéral sur les premiers 16 129 $
- Crédit pour frais de scolarité — Si vous avez fréquenté un collège ou une université, entrez votre montant T2202
- Crédit canadien pour la formation — Si vous avez payé des cours de formation admissibles (jusqu'à 250 $/an)
- Crédit TPS/TVH — Déclenché automatiquement par la production ; versements trimestriels
- Frais de déménagement — Si vous avez déménagé à 40+ km plus près du travail ou de l'école
Étape 6 : Soumettez et suivez votre remboursement
Une fois soumis via IMPÔTNET, vous recevez immédiatement un numéro de confirmation — conservez-le. L'ARC traite les déclarations électroniques en 2 semaines. Votre remboursement arrive par dépôt direct ou chèque. Vous recevrez aussi un avis de cotisation (AC) confirmant le résultat.
Suivez l'état de votre remboursement dans Mon dossier ARC ou en appelant le 1-800-959-1956.
Pourquoi produire même sans revenu ?
C'est l'un des points les plus importants pour les nouveaux Canadiens et les étudiants :
- Lance l'accumulation de vos droits de cotisation REER (18 % du revenu gagné)
- Déclenche vos versements du crédit TPS/TVH (jusqu'à 519 $/an)
- Construit votre admissibilité à l'ACE et aux autres prestations fondées sur le revenu
- Crée un historique de production — l'ARC et les institutions financières vérifient les déclarations produites
Conseil : produisez rétroactivement jusqu'à 10 ans en arrière
Si vous n'avez jamais produit de déclaration canadienne — ou avez manqué plusieurs années — vous pouvez produire rétroactivement jusqu'à 10 années fiscales antérieures. L'ARC accepte les productions tardives, évaluera votre déclaration, versera les remboursements dus et appliquera rétroactivement les crédits. Il n'y a aucune pénalité pour production tardive si vous ne devez pas d'impôt.
Questions fréquemment posées
Comment produire mes impôts pour la première fois au Canada ?
Rassemblez vos feuillets de revenus (T4, T4A, etc.), choisissez un logiciel certifié gratuit comme Wealthsimple Tax ou TurboImpôt gratuit, entrez vos renseignements et soumettez via IMPÔTNET. Les nouveaux déclarants guident l'entrée manuelle si le Remplissage automatique n'est pas encore disponible.
Dois-je produire mes impôts en tant que nouvel arrivant au Canada ?
Oui, si vous étiez résident canadien pour une partie de l'année d'imposition, vous devez produire un T1 pour cette période. Comme nouvel arrivant, votre résidence fiscale est établie à votre date d'arrivée. Vous pouvez aussi demander le crédit TPS/TVH et l'ACE via les formulaires RC66 et RC151.
Qu'est-ce qu'un NAS et en ai-je besoin pour produire mes impôts ?
Le numéro d'assurance sociale (NAS) est un numéro à 9 chiffres émis par Service Canada — vous en avez besoin pour travailler au Canada et pour produire vos impôts. Faites-en la demande en ligne sur Canada.ca ou en personne dans un Centre Service Canada. Le traitement prend habituellement 5 à 10 jours ouvrables.
Puis-je produire mes impôts sans feuillet T4 ?
Si votre employeur n'a pas fourni votre T4 avant la fin de février, contactez-le d'abord. Si indisponible, vous pouvez produire en utilisant votre dernier talon de paie. Vous pouvez aussi vous connecter à Mon dossier ARC pour voir si votre T4 a été produit par votre employeur.
Qu'est-ce que le montant personnel de base et l'obtiens-je automatiquement ?
Le montant personnel de base (MPB) est un crédit non remboursable qui réduit votre impôt fédéral sur les premiers 16 129 $ de revenu (2026) à zéro. Il est automatiquement appliqué à chaque déclaration T1 — vous n'avez pas besoin de le réclamer séparément.
Laissez MaxRefund s'occuper de votre première déclaration
Une première production faite par un professionnel vous assure de réclamer chaque crédit, de bâtir votre historique de prestations et d'éviter les problèmes ARC dès le départ.
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