Réponse rapide
Les problèmes de trésorerie e-commerce proviennent généralement des achats importants de stocks avant les ventes, des délais de versement des plateformes, des remises TPS/TVH et des pics de ventes saisonniers.
Les flux de trésorerie — pas la rentabilité — tuent la plupart des petites entreprises. Une boutique e-commerce peut être rentable sur papier tout en manquant de liquidités pour acheter le prochain lot de stocks.
Le cycle de trésorerie e-commerce
- Vous dépensez des liquidités pour acheter des stocks
- Les stocks restent dans votre entrepôt ou centre FBA
- Le client passe une commande → vous expédiez
- La plateforme perçoit le paiement → le retient 1 à 14 jours
- La plateforme dépose le versement net dans votre compte
- Vous payez la remise TPS/TVH → liquidités à nouveau sorties
Solutions de trésorerie
- Maintenir un compte TPS/TVH dédié
- Constituer une réserve de liquidités opérationnelles de 60 jours
- Utiliser une ligne de crédit d'entreprise pour le financement des stocks
- Utiliser une prévision de trésorerie sur 13 semaines mise à jour hebdomadairement
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